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“Desafortunadamente, cuando un caso se vuelve tan grande, cuando hay tantos miles de millones en riesgo, nadie quiere creer que el emperador no lleva ropa”. 

Esa frase la pronunció Harry Markopolos en la serie de Netflix El Monstruo de Wall Street, refiriéndose a Madoff.

Es la confianza que le tienes a esa persona, el deseo de ganar dinero muy rápido, la poca información a la que has podido acceder, que te llevan a ignorar o no advertir esas banderas rojas claras y evidentes.

Son muchos los tipos de estafas financieras. Algunos salen a la luz y otros no, por eso debes protegerte. 

Busca con atención las señales de alerta: te prometen ganancias muy por encima de lo que ofrece el mercado, te exigen un capital inicial elevado y a referir a más aportantes, o te requieren pagar por un curso o producto previo a acceder al beneficio. También, te bombardean con mensajes que requieren tu acción urgente, invertir tu dinero en medios opacos y desconocidos, entre otros. 

Siempre invierte en entidades que te garanticen la transparencia de su situación financiera por tu condición de dueño como socio de Cooperativa o porque esté bajo esquema de supervisión de la Superintendencia del Mercado de Valores y Superintendencia de Bancos.

Evita cometer errores al estar atento a los avisos de advertencia sobre tipo de inversiones que no están bajo el esquema de supervisión de esas entidades.

Sé escéptico de toda promoción por medios tradicionales y redes sociales, en lo que pueda surgir una normativa que regule la publicidad que crea imagen y reputación a personas físicas o jurídicas que realicen operaciones financieras no autorizadas.

Aquí lo esencial es la prevención. Aunque en el país, existe desde 2016, una Unidad de Investigación de Delitos Financieros en la Procuraduría General, la recuperación de los recursos de los participantes en estos casos, no es tarea fácil.

Lilliana Rodríguez-Álvarez, economista especializada en finanzas, con maestría en políticas públicas y sociales.

Para más información sobre este tema, accede al canal de YouTube de El Matutino Alternativo del  1ro de febrero de 2023, sección Finanzas con Café con Carmen Imbert Brugal y Lilliana Rodríguez Alvarez.