En el episodio 11 de la temporada 2 del programa Vía Tecnológica, la economista Lilliana Rodríguez Alvarez conversa sobre fraudes en el segmento «Rincón del experto»: cómo se perpetran y cómo podemos evitar caer en esos ganchos.
Entrevistada el 28 de agosto de 2023, por Robert González, en el programa TeleDiario RD del canal N16, la economista Lilliana Rodríguez Alvarez sobre el rol de los puestos de bolsa en la economía, la importancia de invertir a través de entidades autorizadas y evitar los esquemas fraudulentos así como la necesidad de continuar apostando a la educación financiera.
Los fraudes internos en los bancos representan una amenaza significativa para la integridad y la reputación de las entidades de intermediación financiera, así como para los clientes y el sistema financiero en general.
El producto más afectado por eventos de riesgo operacional son las tarjetas de crédito y los consumos no reconocidos, aquellos que generan mayor reclamación en Prousuario.
Estos y otros datos señalan que hay oportunidad para mejorar los procesos, controles y alertas relacionados con las tarjetas de crédito, reducir los tiempos de respuestas a las reclamaciones y educar a los usuarios financieros sobre el uso de las tarjetas en aspectos como los tres siguientes:
¿Cómo evito que me hagan fraude en la tarjeta?
¿Qué hago si no reconozco un consumo?
¿Qué hago si me robaron o se me perdió la tarjeta?
Fraudes internos, lavado de dinero, incumplimiento de leyes y nepotismo, son algunos de los eventos que desencadenan un riesgo reputacional.