A pesar de la reciente aprobación de la ley que concede a la Dirección Nacional de Investigación (DNI) acceso a registros públicos y privados, los clientes de entidades bancarias pueden estar tranquilos, ya que la normativa contempla medidas específicas para garantizar la seguridad de la información financiera.

La nueva ley establece claramente que la Dirección Nacional de Investigación (DNI) deberá respetar las leyes sectoriales del sistema financiero y lavado de activos. Este enfoque sectorial asegura que la información sensible relacionada con las transacciones y cuentas bancarias esté sujeta a protocolos específicos, diseñados para salvaguardar la privacidad de los clientes.

Las instituciones financieras, regidas por leyes especializadas, operan con altos estándares de seguridad y confidencialidad. La legislación vigente en el ámbito financiero ya impone rigurosos protocolos para prevenir el lavado de activos y proteger la información de los clientes. La nueva ley de investigación no anula estas salvaguardias, sino que las complementa.

El DNI sólo podrá obtener informaciones financieras de los clientes de los bancos a través de la Superintendencia de Bancos y de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) siempre respetando el debido proceso establecido en la Ley Monetaria y Financiera No. 183-02 y la Ley 155-17 Contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.

Es esencial destacar que la transparencia en el sistema financiero es fundamental para prevenir actividades ilícitas. La colaboración entre la Dirección Nacional de Investigación y las entidades bancarias, bajo el marco de las leyes existentes, fortalecerá los esfuerzos para combatir el crimen financiero y garantizar la integridad del sistema.

A pesar de las preocupaciones generales sobre la privacidad, la incorporación de salvaguardias específicas en el ámbito financiero brinda una capa adicional de protección a los clientes de entidades bancarias. Este enfoque sectorial no solo refuerza la confidencialidad de la información financiera, sino que también contribuye a construir una base más segura y transparente para el sistema bancario en su conjunto.

Queda claro que la nueva ley de investigación no debería generar inquietudes entre los clientes de entidades bancarias, ya que se compromete a respetar las leyes sectoriales del sistema financiero y lavado de activos. Esta medida busca equilibrar la seguridad con la privacidad, asegurando que la información financiera esté protegida mientras se combate eficazmente el crimen financiero.

Finalmente, expresar mis felicitaciones a los ejecutivos y todo el equipo de profesionales de la Asociación de Bancos Comerciales (ABA) quienes trabajaron arduamente para que fueran acogidas en el Congreso de la República, las sugerencias a favor de los clientes de los bancos establecidas en la Constitución de la República y las leyes sectoriales con la que se rige el sector bancario.